Ngày 9/9, NHNN yêu cầu kiểm tra đột xuất một số TCTD tại Hải Phòng, Hà Nội, Đà Nẵng, Ninh Bình, TPHCM có dấu hiệu huy động vượt trần lãi suất.

Theo thông tin phản ánh qua đường dây nóng của ngân hàng Nhà nước (NHNN), vào ngày 8/9, một số tổ chức tín dụng có dấu hiệu tiếp tục huy động vốn VND với lãi suất trên 14%.

Đó là Ngân hàng TMCP Sài Gòn (trên địa bàn thành phố Hải Phòng); Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh Thanh Xuân, Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa, Ngân hàng TMCP Phương Tây (trên địa bàn thành phố Hà Nội); Ngân hàng TMCP Hàng Hải (trên địa bàn tỉnh Ninh Bình); Hội sở Ngân hàng TMCP Đông Á (trên địa bàn TPHCM).

Ngoài ra, trên địa bàn thành phố Đà Nẵng, Chi nhánh Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hà Nội huy động vốn VND với lãi suất 17,5%/năm; Quỹ Tiết kiệm Đống Đa huy động với lãi suất 19%/năm, Chi nhánh Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa huy động với lãi suất 19%/năm.

Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng đề nghị Giám đốc NHNN chi nhánh thành phố Hải Phòng, Hà Nội, Đà Nẵng, TPHCM và tỉnh Ninh Bình kiểm tra ngay các khoản tiền gửi, phải thu, phải trả, chiết khấu giấy tờ có giá, cho vay phát sinh trong các ngày 8/9 và 9/9/2011 của các đơn vị nêu trên.

Nếu các tổ chức tín dụng trên có vi phạm, cần có biện pháp xử lý nghiêm theo quy định tại chỉ thị 02. Kết quả sẽ báo cáo về Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng chậm nhất trong ngày 13/9/2011.

Vừa qua, để bình ổn thị trường và tạo điều kiện cho các doanh nghiệp tiếp cận được nguồn vốn ngân hàng phục vụ sản xuất, kinh doanh với mức lãi suất phù hợp, Thống đốc NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoại thực hiện đúng mức trần lãi suất theo quy định trước đó.

Theo quy định về trần lãi suất huy động, lãi suất huy động với VND cao nhất 14%/năm; với USD cao nhất 2%/năm với cá nhân và 0,5%/năm với doanh nghiệp.

Đối với các tổ chức tín dụng vi phạm, NHNN sẽ đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức vụ của người quản lý, người điều hành. Và cá nhân bị đình chỉ, miễn nhiệm sẽ không được đảm nhiệm chức vụ quản lý trong vòng 3 năm kề từ ngày bị đình chỉ, miễm nhiệm.

Ngoài ra, tổ chức tín dụng sẽ bị hạn chế mở rộng phạm vi, quy mô, địa bàn hoạt động trong thời hạn 1 năm. Đồng thời, hạn chế hoặc tạm đình chỉ hoạt động huy động và cho vay của đơn vị vi phạm thuộc tổ chức tín dụng đó.